Zwei Produkte, die uns
von reiner Verwaltung unterscheiden.
bAV digital verwalten können mittlerweile viele. Was wir zusätzlich mitbringen: eine Fondsverwaltung, die sich anfühlt wie ein Neo-Broker-Depot — und mit dem Tridion Life Account einen Baustein, der über die Altersvorsorge hinausdenkt.
So nah an einem Neo-Broker, wie eine bAV nur sein kann.
Fondsgebundene bAV wird meist so verkauft, wie sie verwaltet wird: starr, mit einer Fondsauswahl bei Vertragsschluss und nie wieder angefasst. Bei uns ist die Fondsanlage Teil des laufenden Produkts, nicht eine Randnotiz im Antrag.
Bis zu 20 Fonds gleichzeitig
Frei kombinierbar in 1-%-Schritten, aus der tatsächlichen Fondspalette des jeweiligen Versicherers — nicht aus drei Pauschal-Strategien.
Monatlich änderbar
Ein Fondswechsel wirkt zum nächsten Monatsersten. Mitarbeitende stellen im Portal selbst um — als Verschiebung künftiger Beiträge (Shift) oder als Umschichtung des bestehenden Depots (Switch).
KI-Fondsberater
Ein KI-Assistent unterstützt bei der Fondsauswahl — beim Vertragsabschluss genauso wie bei einem späteren Fondswechsel im Portal. Er schlägt vor, entschieden wird von Ihnen.
Bis zu 100 % Fondsanlage möglich
Wie viel eines Beitrags in Fonds fließt und wie viel im klassischen Deckungsstock des Versicherers verbleibt, hängt vom gewählten Garantieniveau ab — nicht von einer pauschalen Versicherer-Vorgabe. Am Beispiel eines Versicherers (WWK, Referenzlaufzeit 35 Jahre) sieht die Investquote zu Vertragsbeginn so aus:
Beispielwerte eines Versicherers, Referenzlaufzeit 35 Jahre. Werte je Versicherer, Tarif und Laufzeit unterschiedlich — keine Zusage für die Zukunft.
Wertentwicklung auf echten Kurstagen
Die Wertentwicklung im Portal ist keine lineare Hochrechnung, sondern baut auf tatsächlichen Kurstagen der gehaltenen Fonds auf — Kurslücken werden als solche markiert, nicht geglättet.
Beispielhafte Wertentwicklung zur Illustration, keine Prognose und keine echten Kundendaten.
Alle Funktionen rund um Fondsdepot, Fondswechsel und Kursdaten sind heute im Produkt im Einsatz — nichts davon ist Ankündigung. Vollständiger Funktionsumfang →
Eine Ergänzung zur bAV, die über den Ruhestand hinausdenkt.
Ein Wertguthaben nach §§ 7b ff. SGB IV funktioniert mechanisch wie Entgeltumwandlung: Entgelt wird nicht ausgezahlt, sondern angespart, wertgesichert geführt und später finanziert wieder abgerufen — für Sabbatical, Elternzeit, Pflegezeit, Weiterbildung oder den gleitenden Übergang in den Ruhestand. Dieselbe Rechenlogik, dieselbe Schnittstelle zur Lohnbuchhaltung wie bei der bAV.
So könnte die Verwaltung aussehen
Das Wertguthaben wird — wie die bAV — im Portal aufgebaut und sichtbar geführt: ein wachsendes Guthaben, ein hinterlegter Verwendungszweck, ein klarer Auszahlungsplan, sobald die Auszeit beginnt.
Konzeptdarstellung, noch nicht im Produkt verfügbar — Beispielwerte zur Illustration.
Für jede Lebensphase ein Anlass
Sabbatical
Eine längere Auszeit, ohne dass Einkommen und bAV-Beiträge einfach aussetzen.
Elternzeit
Finanzierte Auszeit für die Zeit mit dem Kind, sauber getrennt von der bAV geführt.
Pflegezeit
Wenn die Pflege von Angehörigen ansteht, statt eines abrupten Einkommenseinbruchs.
Weiterbildung
Finanzierte Zeit für eine Qualifizierung, die sich sonst niemand nimmt.
Gleiche Mechanik, unterschiedlicher Anlass — und dieselbe Plattform, auf der auch die bAV läuft. Sprechen Sie uns an, wenn Sie das für Ihre Belegschaft vorbereiten wollen.
Beide Produkte in echt sehen?
Unverbindliches Erstgespräch — wir zeigen Ihnen Fondsverwaltung und Life Account an Ihrem eigenen Fall.
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